La falta de pago en préstamos y tarjetas saltó al 11,2% en febrero, niveles que no se veían desde 2004. En un año y medio, la irregularidad de los hogares se cuadruplicó por la caída del salario y las tasas de interés impagables.
El sistema financiero argentino encendió las alarmas. Según un informe de la consultora 1816 basado en datos del BCRA, la morosidad de las familias alcanzó el 11,2%, marcando su decimosexto mes de suba consecutiva. El dato es demoledor: la cantidad de gente que no puede pagar sus deudas se multiplicó por cuatro desde octubre de 2024.
El fenómeno responde a una «tormenta perfecta»: los salarios reales caen sin piso, mientras que el desempleo escaló al 7,5%. Mientras sectores como el agro crecen, la industria y el consumo —motores del empleo— se derrumban.
A esto se suma el costo del dinero. Aunque la tasa de referencia bajó, los préstamos personales tienen tasas efectivas que rondan el 100% anual, volviéndolos imposibles de cancelar para el trabajador común.
El sector más golpeado es el de los préstamos no bancarios y billeteras virtuales (como Ualá), donde la morosidad trepó al 29,9%. Este segmento atiende a los sectores de menores ingresos, que hoy están utilizando el crédito no para invertir, sino para sobrevivir y comprar alimentos.
La crisis ya no es solo de las empresas; el corazón de la economía doméstica en lugares como Quilmes está entrando en un colapso financiero que no registra antecedentes en las últimas dos décadas.
